Банки начали проверять родство при крупных переводах

Российские банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственной связи с получателем при переводе крупных сумм. В ряде случаев операция временно блокируется, после чего с отправителем связываются специалисты банка для дополнительной проверки, сообщает РИА Новости.

Как поясняют в кредитных организациях, инициатору перевода могут задать вопросы о цели операции, данных получателя и наличии родственных отношений между сторонами. Если клиент не может подтвердить экономический смысл перевода или отвечает на вопросы неуверенно, операция может быть приостановлена до завершения проверки.

Новая практика связана с усилением мер по противодействию финансовому мошенничеству и социальной инженерии. Банки отмечают, что злоумышленники все чаще вынуждают граждан переводить крупные суммы под давлением или обманом, в том числе представляясь сотрудниками госорганов или родственниками.

Проверки носят выборочный характер и применяются не ко всем переводам, а к операциям, которые автоматические системы мониторинга сочтут подозрительными — по сумме, частоте или нетипичному поведению клиента. В большинстве случаев после подтверждения законности перевода средства доходят до получателя без дополнительных ограничений.

Эксперты советуют клиентам заранее указывать назначение перевода и быть готовыми подтвердить его цель, особенно если речь идет о переводе значительных сумм между физическими лицами. В банках подчеркивают, что такие меры направлены на защиту средств клиентов, а не на ограничение их финансовых операций.