Клиенты крупных российских банков столкнулись с блокировкой после переводов самим себе: кредитные организации замораживают отдельные трансакции или карты в целом. После подтверждения операции банки иногда открывают доступ к деньгам не сразу. Об этом пишут «Известия».
В последнее время все чаще под блокировку попадают как крупные переводы (например, зарплата на свой счет в другом банке), так и мелкие трансакции. Из-за активности аферистов Центробанк требует от кредитных организаций действовать на опережение. Банки проверяют трансакции на перечень признаков мошенничества. За недостаточный контроль кредитным организациям грозят штрафы и отзыв лицензии.
В 2026 году список признаков мошенничества пополнится, в него добавят попытку отправить деньги другому человеку после перевода самому себе.
В ЦБ сообщили, что банки должны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные трансакции. Кредитные организации приостанавливают исполнение переводов, а не блокируют счета, и при подтверждении клиентом перевода или совершении операции повторно, должны исполнить распоряжение пользователя. Исключением будут случаи, когда информация о получателе денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.
Ранее в Госдуму внесли второй пакет мер по борьбе с мошенниками. Он включает порядка 20 мер, в том числе ограничение числа банковских карт до 20 штук на человека.