06.02.2006

Сильная подача. Российские банки могут получить право отказывать клиентам в открытии счета и проведении платежей без объяснения причин

ЮРИЙ ВЕРЕТЕННИКОВ

Таково требование Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF), объявленное на прошлой неделе зампредом ЦБ Виктором Мельниковым. Сейчас банк может не принимать деньги у вкладчика или компании, только если они подозреваются в терроризме или не предоставляют достоверной информации о себе.
В прошлом году после серии обысков в московских банках, партнеры которых подозревались в отмывании доходов, банкиры заговорили о том, что им приходится рисковать репутацией из-за клиентов.
"На банки зачастую ложится ответственность за действия клиента, которые невозможно контролировать полностью",- заявлял "Бизнесу" предправления Росбанка Александр Попов. Но теперь жалобы банкиров на то, что им приходится работать с подозрительными клиентами, могут быть услышаны регулятором с подачи FATF.
На прошлой неделе зампред Центробанка Виктор Мельников сообщил, что FATF настаивает на принятии ряда поправок в российские законы. В частности, по его словам, организация требует закрепить за банками право отказывать в открытии счета или проведении операций "без объяснения причин" отказа.
"По закону банк имеет право отказаться заключить договор об открытии счета или вклада,- говорит начальник службы внутреннего контроля Банка Москвы Алексей Седов,- но только в трех случаях: если потенциальный клиент не зарегистрирован по заявленному адресу, не предоставляет документов, необходимых для его идентификации, либо входит в перечень лиц, подозреваемых в терроризме". "В остальных случаях право банка отказать клиенту законодательством не предусмотрено,- отмечает зампред правления Пробизнесбанка Павел Кириллов.- У банков могут быть нежелательные клиенты".
Кириллов считает, что появление у банков новых полномочий "было бы полезно".
Седов также не находит лишним расширение возможностей банков при выявлении клиентов, но отмечает, что для этого понадобится внести изменения не только в законы, но и в Гражданский кодекс.
Впрочем, законодателейэто не смущает. "Думаю, что поправки могут быть приняты в течение года,- считает депутат Анатолий Аксаков.- Сейчас Банк России регулярно отзывает лицензии у банков, занимающихся "отмывкой", а недобросовестные клиенты идут в более крупные банки, у которых нет достаточных оснований, чтобы отказать в сотрудничестве".
Получить комментарии в ЦБ и Федеральной службе финансового мониторинга (ФС ФМ), курирующей взаимоотношения с FATF, "Бизнесу" не удалось, но Мельников дал понять, что для принятия поправок может остаться немного времени. По его словам, в апреле 2007 года FATF намерена провести масштабную проверку российских банков по вопросам противодействия отмыванию преступных доходов и соблюдения рекомендаций группы. Председатель банковского комитета Госдумы Владислав Резник говорит, что рекомендации FATF заслуживают внимания, однако законодатели пока не видели их.

На прошлой неделе, буквально в один день, заявили о себе сразу две специализированные поисковые системы. В Рунете - "Автол.Ру", понятное дело, для поиска по автомобилям и SideStep в Великобритании - туристический поисковик с американскими корнями.