Современное управление кредитными рисками поставщиков
Невидимый риск: как компании теряют деньги на дебиторке
Для многих компаний, поставляющих товары с отсрочкой платежа, кредитный риск — серьёзная проблема. Дебиторская задолженность часто достигает почти половины оборотных активов, но проверка платёжеспособности клиентов по-прежнему ведётся вручную и занимает много времени. Разрозненный ручной процесс проверки клиентов значительно замедляет принятие решений по кредитным рискам. Кроме того, отсутствие единой системы приводит к фрагментированному взаимодействию сотрудников: информация о клиентах рассредоточена по письмам и файлам, что препятствует оперативному анализу. Ключевыми компонентами управления кредитным риском являются оценка платёжеспособности клиентов, постоянный мониторинг их поведения и лимитирование сделок. При отсутствии автоматизации всё это приходится делать вручную, что увеличивает риск ошибок и просрочек.
Автоматизация анализа и взаимодействия
Приложение Credit App (СУДЗ, Система Управления Дебиторской Задолженностью) автоматизирует процесс due diligence и кредитного анализа по банковским стандартам. Финансовые и юридические данные по клиенту загружаются автоматически. Благодаря интеграции с 1С и внешними базами данных система сама получает актуальные показатели клиентов (баланс, отчётность, историю платежей, задолженности). Все сведения о контрагенте (финансовая отчётность, рентабельность, сроки договоров, наличие залогов и др.) собираются в едином кредитном досье. Это позволяет высвободить до 50 человеко-часов в месяц за счёт отказа от ручного ввода и значительно повышает качество анализа. СУДЗ также предоставляет централизованную платформу для совместной работы: кредитные заявки можно обсуждать внутри системы, оставляя комментарии, а встроенные уведомления мгновенно информируют сотрудников об изменениях и решениях.
Решение особенно актуально финансовым директорам (CFO), генеральным директорам и собственникам бизнеса компаний, предоставляющих клиентам отсрочку платежа. СУДЗ подходит для предприятий любого масштаба, которые хотят минимизировать кредитные риски и повысить прозрачность управления дебиторской задолженностью. В первую очередь это дистрибьюторы и оптовики, где объёмы поставок велики и потери от просрочек особенно чувствительны. Автоматизация позволит руководству видеть полную картину по каждому клиенту, оперативно корректировать лимиты и распределять финансирование, диверсифицируя и снижая риск невыплат.
- Интеграция с 1С и внешними источниками данных: Система автоматически подгружает финансовую отчётность, историю платежей, судебные и налоговые сведения по клиентам. Это исключает ручной сбор информации и обеспечивает актуальность анализа.
- Коммуникации внутри системы: Комментарии и оповещения позволяют кредитному комитету обсуждать заявки и держать всю команду в курсе событий. Больше не нужно листать почтовые цепочки – решения хранятся в одном месте.
- Мобильная и веб-версия: СУДЗ доступна как через браузер, так и в виде приложения на Android и iPhone . Это означает, что принять или отклонить кредитную заявку и просмотреть данные по клиенту можно из любого места в любое время.
- Приватный корпоративный формат: Система развёртывается как защищённая платформа только для сотрудников вашей компании. Доступ к данным о клиентах имеют только авторизованные пользователи, что повышает безопасность и конфиденциальность информации.
Не откладывайте важные решения на потом. Свяжитесь с нами, чтобы внедрить современный подход к управлению кредитными рисками и усилить контроль над дебиторской задолженностью. Оставьте заявку на демонстрацию СУДЗ или позвоните нам – и мы поможем адаптировать систему под специфику вашего бизнеса и быстро повысить эффективность работы отдела продаж и финансов.