Ваш капитал действительно защищен? Как сохранить активы и выстроить систему управления капиталом

Последние несколько лет существенно изменили подход состоятельных людей к управлению капиталом. Если раньше главным вопросом была доходность инвестиций, то сегодня владельцы капитала все чаще задумываются о более фундаментальных вещах: насколько защищены активы, готов ли бизнес к передаче следующему поколению и способна ли текущая система управления сохранить благосостояние семьи на длинном горизонте.

Причина такого сдвига очевидна. Мир становится более сложным и менее предсказуемым. Усиливается международное регулирование, меняются налоговые режимы, растет внимание к прозрачности владения активами, а финансовые рынки регулярно проходят через периоды высокой турбулентности. В таких условиях даже крупный капитал может оказаться уязвимым, если отсутствует единая стратегия управления активами и благосостоянием.

Wealth Management и преемственность капитала

Сегодня wealth management – это уже не просто инвестиционный портфель или private banking в классическом понимании. Управление капиталом постепенно превращается в комплексную систему, где инвестиции, юридическое структурирование, налоговое планирование, наследование и защита активов должны работать как единая архитектура.

Параллельно меняется и сама модель управления капиталом. Во всем мире растет роль family office и независимых wealth management-подходов, где фокус смещается с продажи отдельных финансовых продуктов на долгосрочное сопровождение семьи и капитала. В центре внимания оказываются не только инвестиции, но и устойчивость структуры владения, защита активов, формирование пассивного дохода и выстраивание долгосрочной финансовой стратегии.

Особенно актуальной становится тема преемственности капитала. Во многих семьях бизнес и активы создавались десятилетиями, однако сама система передачи капитала следующему поколению либо отсутствует, либо остается формальной. На практике именно это часто становится источником корпоративных конфликтов, потери контроля над активами и серьезных юридических сложностей.

По мере усложнения структуры капитала вопрос наследования перестает быть исключительно юридической процедурой и становится частью полноценной стратегии управления благосостоянием. Именно поэтому состоятельные семьи все чаще рассматривают трасты, фонды, family office-структуры и различные инструменты долгосрочного wealth planning.

Почему универсальных решений больше не существует

Сегодня уже невозможно эффективно управлять капиталом с помощью разрозненных решений. Подход всегда зависит от структуры активов, юрисдикций, семейных задач, особенностей бизнеса и инвестиционных целей владельца капитала.

Именно поэтому все большее значение приобретает системный подход к управлению благосостоянием – когда инвестиции, защита активов, налоговое планирование, наследование и структура владения рассматриваются не отдельно,а как единая система управления капитала.

Архитектура частного капитала как практическое решение 

Этим вопросам будет посвящен совместный вебинар Skyfort Capital и White Square – «Архитектура частного капитала: от защиты активов – к устойчивой системе управления благосостоянием».

Вебинар будет полезен владельцам бизнеса, инвесторам и семьям, которые хотят снизить риски для активов и заранее подготовить эффективную стратегию наследования и долгосрочного сохранения благосостояния. 

В рамках встречи будут обсуждаться:

1. реальные риски для бизнес- и инвестиционных активов российских владельцев капитала;
2. инструменты структурирования наследования в России и за рубежом;
3. подходы к формированию пассивного дохода и финансовому планированию;
4. ключевые тренды в управлении личным и семейным благосостоянием;
5. практические подходы к объединению бизнеса, недвижимости, инвестиционных активов и налогового структурирования в единую систему управления капиталом;
6. актуальные инструменты защиты и долгосрочного сохранения капитала.

Среди спикеров – эксперты с многолетним международным опытом в сфере wealth management, private banking, налогового структурирования и сопровождения крупных частных капиталов.

Илья Опренко, CEO Skyfort Capital, более 17 лет работает в сфере wealth management и private banking в России, Швейцарии, Юго-Восточной Азии и ОАЭ. Ранее занимал руководящие позиции в UBS, Tinkoff Private, Sberbank Private Banking и Deloitte. В частности, запускал первый цифровой private bank в Tinkoff и развивал направление альтернативного финансирования в Sberbank Private Banking.

Владислав Доровских, директор налоговой практики White Square, специализируется на корпоративном и частном налоговом консультировании, структурировании активов, сопровождении сделок и реструктуризаций бизнеса. До присоединения к White Square работал в ведущих российских юридических фирмах и одной из компаний Big4.

Модератором выступит Павел Бережной, CFA – эксперт в сфере wealth management и инвестиционного консультирования с более чем 20-летним международным опытом работы в крупнейших финансовых организациях России и США.

Вебинар состоится 2 июня с 15:00 до 16:00 по московскому времени (16:00–17:00 ОАЭ).

Запись и материалы будут доступны только зарегистрированным участникам.

Мероприятие закрыто для представителей юридических фирм и частнопрактикующих юристов.

Регистрация – по ссылке.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.