ЦИФКОМ первым вошел в реестр KYT-провайдеров Парка высоких технологий Беларуси

На рынке блокчейн-аналитики появился новый механизм подтверждения качества услуг. Беларусь установила специальные требования к поставщикам KYT-решений, позволяющих отслеживать криптовалютные транзакции и оценивать связанные с ними риски.

Первой компанией, включенной в соответствующий реестр Парка высоких технологий (ПВТ), стал ЦИФКОМ. Его аналитическое решение прошло регуляторную проверку на соответствие установленным требованиям.

Почему регуляторы начали проверять поставщиков KYT-аналитики

До недавнего времени регулирование блокчейн-аналитики было сосредоточено преимущественно на компаниях, использующих соответствующие инструменты. Криптобиржи, обменные сервисы и другие участники рынка должны были выявлять подозрительные операции, оценивать происхождение цифровых активов и контролировать транзакционные риски.

При этом качество самих аналитических решений оставалось под вопросом. Разные KYT-сервисы могут по-разному оценивать риски одного адреса или транзакции. Результат зависит от полноты блокчейн-данных, методологии анализа, актуальности разметки адресов и используемой модели оценки рисков.

Беларусь предложила подход, при котором требования предъявляются не только к пользователям KYT-инструментов, но и непосредственно к их разработчикам.

29 июня 2026 года были утверждены специальные требования к компаниям, претендующим на регистрацию в ПВТ в качестве KYT-провайдеров. Они охватывают деловую репутацию, квалификацию руководства, структуру собственности и технологические характеристики программного обеспечения.

В частности, аналитические решения должны обеспечивать:

1. Мониторинг, сбор и обработку блокчейн-данных с идентификацией различных категорий сущностей, включая биржи, миксеры и адреса, связанные с противоправной деятельностью.
2. Построение графов транзакций для визуализации связей между криптовалютными адресами.
3. Настройку моделей оценки риска и формирование аналитических отчетов.
4. Создание пользовательских списков адресов и управление уведомлениями.
5. Техническую реализацию требований Рекомендаций 15 и 16 FATF, включая Travel Rule.

Также установлен перечень поддерживаемых блокчейнов: Bitcoin, Ethereum, Tron, Litecoin, BNB Smart Chain, Solana, TON и XRP Ledger.

Таким образом, наличие функции проверки криптовалютного кошелька само по себе недостаточно. Регулятор оценивает возможности программного обеспечения и предъявляет требования к качеству анализа, на основании которого компании принимают комплаенс-решения.

ЦИФКОМ стал первым участником специализированного реестра

Первым KYT-провайдером, включенным в соответствующий реестр в рамках ПВТ, стала компания ЦИФКОМ. Для получения статуса она прошла специальную процедуру допуска, подтвердив соответствие установленным критериям.

Проверка охватывала технологические характеристики аналитического продукта, методологию анализа криптовалютных транзакций, модель оценки рисков и качество используемых данных.

По заявлению ЦИФКОМ, компания первой в мире прошла специализированную процедуру регуляторного допуска в качестве поставщика услуг KYT-анализа.

Для клиентов такой статус становится дополнительным критерием при выборе аналитического сервиса. Если раньше оценка KYT-провайдера основывалась преимущественно на функциональности продукта, покрытии блокчейнов и репутации разработчика, то теперь можно учитывать и прохождение внешней регуляторной проверки.

При этом включение в реестр не означает, что аналитическая система гарантирует отсутствие рисков или заменяет работу комплаенс-специалиста. KYT-инструменты предоставляют данные для оценки операций, а окончательное решение принимается с учетом обстоятельств конкретной транзакции и внутренних процедур организации.

Пример ЦИФКОМ показывает, как меняется подход к регулированию криптовалютной инфраструктуры. В поле зрения регуляторов попадают не только компании, непосредственно работающие с цифровыми активами, но и разработчики технологий, на которых строится их AML-контроль.

Для ЦИФКОМ включение в реестр ПВТ означает подтверждение соответствия установленным требованиям к KYT-провайдерам. Для рынка — появление механизма, позволяющего оценивать надежность аналитических решений не только по заявлениям разработчиков, но и по результатам специализированной регуляторной проверки.