Получить криптолицензию в Гонконге

Получить криптолицензию в Гонконге сегодня стремятся многие предприниматели. Данная юрисдикция зарекомендовала себя как один из ведущих мировых финансовых центров, сочетающий гибкость регулирования и строгий контроль. Я как консультант консалтингового агентства, ежедневно сопровождающий международные компании в вопросах правового оформления и выхода на новые рынки, могу уверенно сказать: оформление крипторазрешения в Гонконге открывает принципиально новые возможности для тех, кто ориентируется на долгосрочное развитие в секторе цифровых активов.

Правовая природа заключается в том, что ее получение основано на законах о ценных бумагах и фьючерсах, а также на специальных нормативах, регулирующих цифровые активы. В соответствии с ними любая компания, желающая оформить разрешение для криптовалютной деятельности в Гонконге, должна пройти комплексную процедуру согласования с государственным органом. Регулирование строится вокруг принципа «разумного контроля»: государство стремится поддерживать инновации и цифровые технологии, одновременно обеспечивая защиту потребителей и инвесторов.

Этот рынок не ограничивается внутренними границами. Гонконг давно стал связующим звеном между западными инвестиционными потоками и азиатскими технологическими стартапами. Лицензированная деятельность здесь позволяет компаниям открывать доступ к новым инвестиционным возможностям, привлекать венчурный капитал и сотрудничать с институциональными инвесторами. Для предпринимателей-нерезидентов это шанс легально выйти на азиатский рынок, укрепить позиции на международной арене и использовать репутацию Гонконга как площадки, где соблюдаются международные стандарты прозрачности и корпоративного управления.

Нормативно-правовая база 

Для любого предпринимателя, рассматривающего ведение бизнеса в области цифровых активов, ключевым вопросом становится понимание того, как получить криптолицензию в Гонконге. Эта процедура не сводится лишь к подаче документов: она представляет собой комплексный процесс, тесно связанный с применением целого ряда законодательных и подзаконных актов, а также практики их применения. Гонконг, как один из крупнейших мировых финансовых центров, выстроил особый правовой режим регулирования, позволяющий обеспечить баланс между развитием инноваций и жестким контролем за денежной стабильностью.

Местная правовая система основывается на общем праве. Это означает важность формальных установок и судебных прецедентов. Для иностранных предпринимателей, планирующих получить официальное разрешение на блокчейн-бизнес в Гонконге, это создает прозрачные и прогнозируемые условия. В отличие от некоторых юрисдикций, где регулирование данной области остается фрагментарным, тут сформирован комплексный подход, охватывающий лицензирование, надзор и безопасность вкладчиков.

Базовым нормативным актом является Securities and Futures Ordinance, который регулирует торговлю ценными активами, деривативами и денежными инструментами. Предписание располагает прямым отношением к виртуальным активам. Многие токены могут классифицироваться как securities. Любая компания, планирующая оформление криптолицензии на работу в Гонконге, обязана соответствовать требованиям SFO, включая лицензионные условия, соблюдение стандартов раскрытия информации и отчетности перед регулятором.

Второй ключевой закон — Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance. Его нормы напрямую касаются операторов криптовалютных бирж и сервисов. Предприятия обязаны ввести в работу эффективные механизмы KYC, а также внутренние процедуры контроля за операциями. Игнорирование данных требований со временем приведет к отказу в том, чтобы зарегистрировать лицензию на работу с виртуальной валютой в Гонконге, либо стать основанием для штрафов и уголовной ответственности.

Не менее важным является Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance, регулирующий платежные системы и электронные кошельки. Если бизнес-модель предполагает выпуск токенов, использование кошельков или осуществление транзакций, она также подпадает под действие этого предписания. Помимо основных законов, крайне важны акты и руководства, издаваемые SFC. Guidelines on Virtual Asset Trading Platforms — регламентируют порядок лицензирования криптобирж. Circulars on Security Token Offerings — поясняют, какие токены классифицируются в качестве ценных бумаг, и устанавливают правила для их выпуска и торговли.

SFC — это центральный орган, отвечающий за регулирование криптовалютного рынка. Его полномочия включают:

1. выдачу лицензий;
2. мониторинг деятельности;
3. проведение инспекций;
4. наложение санкций.

Надзор SFC строится по принципу постоянного контроля.

Требования к заявителям для оформления крипторазрешения в Гонконге

Правовой статус предприятия относится к базовым факторам, определяющих возможность успешного оформления позволения на деятельность в данной области. Прежде всего, заявитель проходит официальную регистрацию организации в рассматриваемой стране. Минимальное количество учредителей — 2 человека. Один из них обязательно должен быть резидентом Гонконга, что позволяет регулятору иметь локальную точку контакта и повышает уровень контроля над деятельностью. Формы ИП, партнерства или иностранных фирм без местной регистрации не допускаются к лицензированию криптодеятельности в Гонконге.

Оформление требует также наличия местного офиса, который обеспечивает физическое присутствие организации на территории страны и способствует соблюдению всех юридических требований. Можно назначить как минимум двух местных директоров, которые будут отвечать за оперативное управление и взаимодействие с регулятором. Проверка структуры включает анализ прозрачности владения, проверку на отсутствие судимостей у конечных владельцев и руководителей, а также оценку деловой репутации всех участников. Такой подход является основой для легализации бизнеса. Он позволяет обеспечить высокий уровень доверия к компании со стороны клиентов, партнеров и инвесторов.

Квалификация руководителей занимает не менее важное место в процессе регистрации гонконгской лицензии на криптодеятельность. Руководители должны демонстрировать высокий уровень профессионализма, честность и финансовую состоятельность. Все перечисленное подтверждается их образованием, опытом работы и деловой репутацией. Для регулятора важно убедиться, что директора обладают достаточными знаниями и навыками для управления криптовалютной компанией на глобальном уровне и способны обеспечивать соблюдение всех нормативов. Регулятор осуществляет тщательную проверку биографий всех директоров, акционеров и ключевых сотрудников. Надлежащая квалификация руководства необходима для оформления предприятия с лицензией на криптовалютную деятельность в Гонконге. Она гарантирует, что бизнес-проект будет управляться компетентными и надежными специалистами, способными сократить риски.

Финансовые гарантии составляют еще один важный аспект, регулируемый законом. Для получения разрешения фирма обязана поддерживать минимальный оплаченный капитал, который зависит от типа сертификата. Требуется наличие денежных средств на банковских счетах предприятия в размере от 50 до 100 тыс. USD, чтобы подтвердить финансовую состоятельность и способность поддерживать операционную деятельность. Поддержание денежных резервов считают неотъемлемой частью условий получения крипторазрешения в Гонконге. Оно обеспечивает надежность компании и создает уверенность у пользователей и инвесторов. Регулятор оценивает, насколько команда способна выполнять свои финансовые обязательства, управлять различными угрозами и обеспечивать устойчивую работу в случае нестабильности рынка.

Помимо юридических и финансовых установок, организация, которая намеревается получить криптолицензию в Гонконге обязательно должна соблюдать международные стандарты AML/KYC. Это позволяет фирме идентифицировать и контролировать потенциально сомнительные операции, предотвращать незаконную деятельность. Также фирма обязуется ввести в работу надежные системы мониторинга внутри и кибербезопасности для защиты данных пользователей, финансовой информации и предотвращения киберугроз. Нужно подготовить подробный бизнес-план, в котором будут описаны стратегические цели, предполагаемая деятельность, кадровая политика и денежная модель развития.

Каким должен быть уставный капитал

Начальный бюджет и подтверждение платежеспособности предприятия считаются критически важными элементами процесса регистрации лицензии на криптодеятельность в Гонконге. Они формируют основу финансовой надежности и способности организации безопасно развивать деятельность в секторе цифровых активов. Все требования определяются SFC и HKMA. При этом важно учитывать, что в стране нет универсальной лицензии для работы с виртуальными активами: каждое разрешение выбирается, опираясь на конкретный вид деятельности.

Type 1 — Dealing in Securities. Для компаний, выступающих брокерами или посредниками при операциях с токенами, требуется оплаченный уставный капитал в размере не менее 5 млн HKD (≈ 640 тыс. USD) и поддержание ликвидных средств в объеме от 3 млн HKD. Эти суммы должны обеспечивать возможность покрытия операционных расходов минимум на 12 месяцев.

Type 7 — Automated Trading Services. Если организация планирует запустить криптобиржу или онлайн-платформу для торговли токенами, минимальный оплаченный капитал при получении криптолицензии в Гонконге такого типа, также устанавливается на уровне 5 млн HKD, а ликвидность — не менее 3 млн HKD. Для крупных площадок условия могут быть выше. Регулятор учитывает риски объемов торгов и количество участников.

Type 9 — Asset Management. Для криптофондов и управляющих фирм условия мягче: минимальный оплаченный капитал составляет не менее 5 млн HKD для крупных управляющих и 0,5–1 млн HKD для компаний, работающих только с профессиональными вкладчиками и ограниченным числом стратегий.

VATP. Это отдельная лицензия, введенная в практику в 2023 году. Она применяется к криптобиржам, намеревающимся легально обслуживать клиентов в Гонконге. Для VATP также действует минимальный оплаченный капитал 5 млн HKD и поддержание ликвидных средств на уровне 3 млн HKD.

Для компаний, планирующих выпуск стейблкоинов, правила значительно строже. Лицензия от HKMA предусматривает минимальный оплаченный бюджет 25 млн HKD (≈ 3,18 млн USD) и поддержание ликвидных средств на уровне не менее 3 млн HKD. Дополнительно все выпущенные стейблкоины должны быть полностью обеспечены высококачественными и легко ликвидируемыми активами с низким уровнем риска. 

Независимо от выбранного типа разрешения на работу с криптой в Гонконге, все организации обязаны:

1. иметь зарегистрированный офис в государстве;
2. назначить местных директоров, ответственных за операционное управление и взаимодействие с регулятором;
3. подготовить полный пакет документов.

Срок рассмотрения заявок составляет от 6 месяцев до 1 года и зависит от структуры бизнеса, качества подготовки и выбранного вида разрешения. 

Виды криптодеятельности в Гонконге

Каждая фирма, планирующая работу в этом направлении, обязана получить соответствующую лицензию в зависимости от вида своей деятельности. Это поможет законно предоставлять услуги и взаимодействовать с клиентами. К наиболее распространенных и востребованных направлений является торговля виртуальными активами. Такие платформы должны оформить лицензию на работу с криптой в Гонконге. Это касается централизованных бирж, использующих автоматизированные торговые системы для проведения операций, а также торговли токенами, которые могут квалифицироваться как ценные бумаги по местному законодательству.

К наиболее востребованным направлениям относится торговля токенами, которые могут квалифицироваться как ценные бумаги. Предприятия обязаны оформить крипторазрешение в Гонконге через Type 1 или отдельное разрешение VATP. Это требуется централизованным биржам и площадкам, использующим автоматизированные торговые системы. Централизованные криптобиржи, предоставляющие доступ к алгоритмическим торгам, подпадают под Type 7. Регулятор требует строгого контроля за системой управления рисками, прозрачности операций и защиты интересов клиентов. 

Организации, предоставляющие услуги хранения токенов, подпадают под регулирование SFC. Это отдельное направление, дополнительная услуга бирж или брокеров. Чтобы предлагать сейфовое хранение клиентам, необходимо получить лицензию на криптодеятельность в Гонконге и внедрить надежные механизмы защиты цифровых активов. Для эмитентов стейблкоинов действуют правила HKMA. Фирмы обязаны подтвердить наличие резервных активов, внедрить процедуры выкупа токенов и систему контроля рисков. Получение разрешения от HKMA позволяет оформить криптолицензию в Гонконге для выпуска стабильных цифровых валют, обеспечивая доверие инвесторов и защиту пользователей.

Предприятия, предоставляющие обмен между активами, обязаны пройти процедуру лицензирования. Регулятор требует строгого внедрения AML/KYC, мониторинга транзакций и прозрачности деятельности. Это направление предполагает зарегистрировать криптолицензию в Гонконге, чтобы легально обслуживать пользователей и предотвращать незаконные операции. Фонды и управляющие компании обязаны оформить Type 9. Для этого требуется доказать наличие квалифицированного руководства, стратегий управления рисками и прозрачности операций. Если организация предоставляет клиентам рекомендации по покупке и продаже токенов, признанных ценными бумагами, требуется Type 4. Оформление этого вида деятельности позволяет официально консультировать инвесторов и укреплять доверие рынка.

Налоговые аспекты в Гонконге

Обложению подлежат исключительно доходы, полученные от деятельности, фактически осуществляемой в пределах данного административного района. Прибыль, заработанная за пределами страны, полностью освобождается от обязанности платить налоги. Для юридических лиц это создает уникальные условия для планирования международного криптобизнеса, так как доходы, получаемые от операций за пределами территории, не увеличивают налоговую нагрузку. Компании, планирующие работать с цифровой валютой, должны учитывать эти факторы при подготовке бизнес-плана, финансовых прогнозов и стратегии оптимизации. Это напрямую связано с требованиями для оформления разрешения на криптодеятельность в Гонконге. Орган оценивает финансовую устойчивость заявителя и способность соблюдать местное законодательство.

Стандартная ставка налога на прибыль составляет 16,5%. В то же время с 2018 года введена двухуровневая система обложения, позволяющая применять пониженную ставку 8,25% на первые 2 млн HKD прибыли, а оставшаяся облагается по стандартной ставке. Эта льгота может применяться только к одной выбранной компании в группе при наличии связанных лиц. Для фирм, планирующих получение гонконгской лицензии на деятельность с виртуальными активами, понимание и корректное использование этих показателей позволяет правильно формировать финансовую модель бизнеса и соответствовать требованиям регулятора.

Особое внимание рекомендую уделять налогу на прибыль, полученной за пределами данной юрисдикции. Согласно территориальному принципу, доход, заработанный за пределами страны, не подлежит обложению. Однако для подтверждения этого освобождения компания обязана предоставить регулятору доказательства, подтверждающие, что соответствующая прибыль действительно получена от деятельности за пределами района. Это, как правило, контракты с иностранными контрагентами, банковские выписки, отчеты о движении средств и прочее. Такая прозрачность нужна для предприятий, которые планируют работать на глобальных рынках и одновременно подавать заявление на оформление криптовалютной гонконгской лицензии. Демонстрация законного происхождения доходов является обязательным условием для регистрации разрешения.

Особенностью налоговой системы Гонконга является отсутствие НДС или аналогичного налога на потребление, что облегчает расчеты и снижает административную нагрузку для организаций, работающих с криптовалютой. Прибыль от продажи активов не облагается налогом на прирост капитала, а также отсутствуют взносы на наследство и дарение. Это создает благоприятные условия для долгосрочного развития компании и эффективного планирования корпоративной структуры. В совокупности знание особенностей обложения, правильное использование налоговых льгот и соблюдение всех нормативных требований является обязательным элементом подготовки к процедуре.

Подготовка документов для получения криптолицензии в Гонконге

Любая организация, стремящаяся получить официальный статус и работать в рамках законодательства, должна обеспечить полное соответствие регуляторным правилам. Понадобится подготовить набор материалов, который демонстрирует финансовую устойчивость, прозрачность бизнес-процессов и способность безопасно управлять цифровыми активами клиентов. Первым и основополагающим элементом является подготовка учредительных документов для получения криптолицензии в Гонконге. В этот пакет входят:

1. меморандум о создании компании;
2. устав предприятия;
3. внутренние корпоративные положения, регламентирующие управление компанией;
4. документы, подтверждающие квалификацию и полномочия директоров, а еще ключевых сотрудников;
5. подтверждения капитала, доказывающие наличие оплаченного уставного бюджета и ликвидных средств, необходимых для выполнения правил регулятора;
6. технический обзор системы, на базе которой будет работать компания, включающий описание архитектуры, механизмов защиты данных, протоколов безопасности и управления рисками.

Все эти документы должны быть подготовлены с учетом требований законодательства Гонконга и особенностей регулирования криптовалютной сферы.

Следующим важнейшим блоком является финансовая отчетность. Регулятор требует, чтобы фирма, намеревающаяся оформить крипторазрешение в Гонконге, предоставила полные и достоверные финансовые отчеты, включающие баланс, данные о движении денежных средств и доказательства наличия минимального капитала. Помимо текущих финансовых показателей, фирма должна представить прогноз операционных расходов на период как минимум 12 месяцев, демонстрируя, что у нее есть достаточные ресурсы для поддержания устойчивой работы. Подробная и прозрачная финансовая документация позволяет регулятору оценить реальную платежеспособность предприятия, его возможности выполнять обязательства и минимизировать денежные риски. Это является важнейшим аспектом порядка оформления криптовалютного разрешения в Гонконге.

Пристальное внимание уделяется разработке и внедрению политики внутреннего мониторинга. Необходимо обязательно позаботиться о создании процедур идентификации пользователей, контроле транзакций, анализе рисков и внедрении соответствующих мер реагирования. Фирма организовывает внутренний аудит, контроль за безопасностью информационных систем, хранением криптовалютных активов и управление операционными рисками. Эффективная реализация таких политик повышает шансы успешной регистрации разрешения по криптовалюте в Гонконге и подтверждает готовность компании к лицензированию.

Порядок подачи заявления

Каждая организация, намеревающаяся легально предоставлять услуги в сфере цифровых активов, должна понимать, что правильная подача документов залог успешного лицензирования. Любая ошибка может значительно увеличить сроки рассмотрения или привести к отказу. Правительство юрисдикции предоставляет возможность использовать электронную форму в получении криптолицензии в Гонконге. Это значительно упрощает процесс, позволяя быстро загрузить все необходимые бумаги, отслеживать статус заявки в реальном времени и получать уведомления о любых комментариях или запросах со стороны регулятора. Использование такой системы снижает риск оплошностей, связанных с ручной подачей материалов, и обеспечивает прозрачность всех этапов процедуры. Для фирм, стремящихся оформить разрешение для криптовалютной деятельности в Гонконге, этот инструмент является критически важным. Он ускоряет процесс регистрации и минимизирует бюрократические задержки.

Вторым важным аспектом считают соблюдение строгих сроков отправки бумаг. Регулятор рекомендует готовить и подавать заявление заблаговременно, чтобы было достаточно времени для внесения всех необходимых уточнений и исправлений. При подаче неполного объект документов предприятие рискует столкнуться с длительными проверками или дополнительными запросами. Процесс сопровождается обязательной оплатой госпошлины при получении криптолицензии в Гонконге. Размер зависит от типа сертификата, масштаба деятельности фирмы и дополнительных услуг, предоставляемых регулятором. Знание и планирование расходов — неотъемлемая часть финансовой стратегии компании, которая готовится к регистрации. После подачи прошения начинается этап тщательного рассмотрения и анализа со стороны регулятора. В этот процесс входят:

1. детальная проверка всех предоставленных документов;
2. оценка финансовой устойчивости компании;
3. ознакомление с квалификацией руководителей;
4. осмотр структуры акционерного капитала;
5. диагностика полноты внутреннего контроля и соответствия требованиям законодательства.

В среднем процесс рассмотрения длится от 6 до 12 месяцев, однако для зарубежных компаний с более сложной корпоративной структурой срок часто бывает увеличен. Только после успешного прохождения всех этапов, выполнения требований и подтверждения всех документов, фирма получает лицензию на криптовалюту в Гонконге. Это открывает официальное право на предоставление услуг в сфере цифровых активов.

Заключение

Критически важно понимать, что это гарантия соответствия высоким стандартам финрегулирования. Процесс начинается с выбора организационно-правовой формы компании, регистрации юридического адреса, назначения квалифицированных руководителей и создания надежной структуры управления. Также необходимо обеспечить выполнение всех требований по минимальному капиталу, ликвидным средствам и резервам.

Помимо организационных и финансовых аспектов, успешное создание лицензированного криптобизнеса в Гонконге предполагает разработку детализированной бизнес-модели, включающей описание услуг для клиентов, прогнозы по масштабированию и план управления рисками. Официальное разрешение открывает доступ к широкому спектру деятельности. Каждое из этих направлений требует соблюдения строгих процедур внутреннего контроля, мониторинга транзакций, обеспечения кибербезопасности и ведения прозрачного бухгалтерского учета.

Обратившись к специалистам нашего консалтингового агентства, компании получают комплексное сопровождение на всех этапах процесса. Опытные эксперты обладают глубоким знанием законодательства Гонконга, практическим опытом в сфере криптовалютного регулирования и навыками сопровождения международных проектов. Мы помогаем только ускорить процесс получения лицензии и уменьшить вероятность возникновения всевозможных рисков.

Источник: https://ybcase.com