Проверка контрагента перед сделкой — это не формальность, а способ снизить риск блокировки счёта, отказа в проведении платежа и дополнительных запросов со стороны банка. По 115-ФЗ банки обязаны оценивать операции клиентов и их деловые связи, поэтому сомнительный контрагент может стать основанием для вопросов о происхождении денег, экономическом смысле сделки и подтверждающих документах.
Проблема в том, что одного ИНН и выписки из ЕГРЮЛ недостаточно. Нужно проверить статус компании, руководство и учредителей, налоговую задолженность, судебные споры, признаки недостоверности данных, участие в банкротстве и возможные связи с рискованными лицами. Бесплатно это можно сделать через сервис ФНС «Прозрачный бизнес», государственные реестры и Картотеку арбитражных дел; для регулярных проверок удобнее использовать специализированные сервисы.
В этом материале собрали 10 сервисов для проверки контрагентов по 115-ФЗ: от бесплатных государственных инструментов до платных комплаенс-платформ. Разберём, какие данные можно получить бесплатно, когда этого достаточно и какие сервисы лучше подходят для регулярной работы с партнёрами, закупок и крупных сделок.