Новые правила в банковской системе России

С 1 июня 2025 года вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов и операций с банковскими картами. Эти изменения направлены на повышение безопасности финансовых операций и защиту граждан от мошеннических действий.

Ограничения на переводы без открытия счёта

С 30 мая 2025 года вступили в силу новые правила, касающиеся переводов без открытия банковского счёта. Теперь анонимно можно перевести до 15 тысяч рублей за один раз. При упрощённой идентификации (предоставлении паспортных данных) максимальная сумма перевода составляет 100 тысяч рублей. Для переводов свыше 100 тысяч рублей потребуется полная идентификация, включая паспорт, регистрацию по месту жительства и ИНН, а также предоставление дополнительных сведений о цели перевода и адресе проживания. 

Блокировка операций по подозрению в отмывании доходов

С 1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №522-ФЗ, который расширяет полномочия Росфинмониторинга по блокировке переводов и других банковских операций, совершаемых с целью отмывания денежных средств, полученных преступным путём. Теперь Росфинмониторинг может в упрощённом, внесудебном порядке принимать решения о блокировке операций физических лиц, подозреваемых в осуществлении дропперской деятельности. Это направлено на борьбу с использованием банковских счетов для перевода и обналичивания незаконно полученных денежных средств. 

Ограничения на переводы для дропперов

С 15 мая 2025 года вступил в силу новый закон, который ограничивает возможности дропперов выводить и обналичивать деньги. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. Если сведения о клиенте попали в данную базу, то банк может приостановить действие карты или онлайн-банкинга этого клиента. Если банк этого не сделал, то с 15 мая 2025 года для такого клиента будет установлен лимит на сумму 100 тысяч рублей в месяц для переводов на свой счёт или на счета других людей.

Как отмечают эксперты финансового портала mdmbank.ru, эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций и защиту граждан от финансовых преступлений. Важно отметить, что с 1 сентября 2025 года вступят в силу дополнительные меры, включая период "охлаждения" по потребкредитам и обязательную проверку получателя заемных средств.