Получить гемблинг-лицензию на Кюрасао: требования и порядок

Получить гемблинг-лицензию на Кюрасао означает войти в юрисдикцию с новым режимом прямого оформления разрешительных документов, который действует с конца 2024 года. Переход к современной регуляторной модели стал возможен благодаря вступлению в силу Национального закона об азартных играх (LOK). Этот акт полностью заменил устаревшую и непрозрачную систему, основанную на мастер-лицензиях и субразрешениях, которые ранее выдавались частными компаниями по делегированной схеме.

Регулирующим органом в новой архитектуре выступает государственное агентство Curaçao Gaming Authority (CGA). Оно наделено полномочиями по приему заявлений, оформлению лицензий на игорный бизнес на Кюрасао, контролю за работой операторов и поставщиков, а также осуществлению надзора в сфере противодействия легализации незаконно полученных средств и финансированию преступной деятельности.

По действующим правилам, любая деятельность в сфере онлайн-гемблинга, включая слоты, ставки, бинго, покер и лотереи, требует получения разрешения непосредственно от CGA. Запуск сайта без получения лицензии на организацию азартных игр на Кюрасао, включая период тестирования, расценивается как нарушение закона. Обязательное условие — регистрация местной компании с юридическим адресом и назначением минимум одного резидента-директора.

Официальный портал CGA стал единственной точкой входа для получения гемблинг-лицензии на Кюрасао, подачи досье, отслеживания статуса и оплаты сборов. Новый режим охватывает как операторов, предлагающих игры напрямую игрокам (B2C), так и поставщиков критических решений и платформ (B2B), с переходным периодом для последних.

Кому нужно получить гемблинг-лицензию на Кюрасао

Новый закон о регулировании азартных игр ввел прямое гемблинг-лицензирование на Кюрасао для всех участников рынка. В первую очередь требование касается операторов, которые предоставляют игры непосредственно игрокам. Это компании категории B2C. Под действие нормы подпадают как классические казино-сайты с автоматами и картами, так и онлайн-букмекеры, бинго-платформы, покер-румы и лотерейные сервисы.

Отдельная группа — поставщики критических решений и услуг. Это компании, которые обеспечивают функционирование игрового процесса, но напрямую не работают с клиентами. Речь идет о так называемой категории business-to-business. В нее входят провайдеры ПО, агрегаторы платежных сервисов, дата-центры и те, кто хранит или обрабатывает массивы данных о ставках и счетах игроков. В перспективе таким структурам обязательно потребуется получить гемблинг-лицензию на Кюрасао, но закон предусмотрел отсрочку, чтобы дать время адаптироваться к новым правилам.

Особое внимание уделено компаниям, которые управляют базами данных игроков и транзакциями. Даже если они не предоставляют азартные игры напрямую, они обязаны оформить гемблинг-разрешение на Кюрасао, поскольку контролируют критическую инфраструктуру и связаны с безопасностью финансовых потоков.

Все процедуры — от подачи запроса до отслеживания статуса и оплаты сборов — централизованы через Портал управления лицензиями. Это цифровая платформа, созданная Curaçao Gaming Authority, которая стала единственным каналом взаимодействия между регулятором и заявителями. Через портал подаются формы, анкеты ключевых сотрудников, бизнес-план, загружаются корпоративные документы и ведется переписка по запросам регулятора.

Требования для получения гемблинг-разрешения на Кюрасао

После изменения в законодательстве, чтобы получить гемблинг-лицензию на Кюрасао, операторы и поставщики должны соответствовать четко установленным критериям, охватывающим корпоративную структуру, политику ответственной игры, технические стандарты, а также меры по предотвращению незаконного обогащения и финансирования противоправной деятельности.

Юридическая форма и локальное присутствие

Получить лицензию на запуск бизнеса в сфере азартных игр на Кюрасао могут только юрлица, созданные по национальному праву. Регулятор признает две организационные формы: Naamloze Vennootschap (NV) — АО с возможностью выпуска акций и привлечения инвесторов, и Besloten Vennootschap (BV) — аналог ООО. Обе структуры позволяют вести коммерческую гемблинг-деятельность и соответствуют требованиям LOK.

Юридический адрес компании обязан находиться на территории Кюрасао, что обеспечивает связь с местной правовой системой и доступность для проверок регулятора. Формальное присутствие в виде зарегистрированного офиса дополняется требованием к менеджменту. У компании должен быть хотя бы один директор — резидент Кюрасао, причем это должно быть физлицо. Такой руководитель несет ответственность за деятельность компании перед CGA и участвует в операционном администрировании.

Альтернативой является назначение профессиональной управляющей компании, зарегистрированной на острове. Она предоставляет услуги корпоративного менеджмента и назначает собственного резидента-директора, который официально фиксируется в организационно-распорядительной документации. Это условие исключает возможность полного дистанционного контроля со стороны иностранных учредителей и гарантирует наличие контактного лица в юрисдикции.

Требования к ответственному азарту

Политика Responsible Gaming — обязательная составляющая для получения лицензии гейминг-операторов на Кюрасао. Она направлена на снижение рисков игровой зависимости и защиту уязвимых категорий пользователей. Включает такие блоки:

1. Проверка возраста. 

Чтобы оформить гемблинг-разрешение на Кюрасао, оператор обязан внедрить систему надежной верификации личности, исключающую доступ к играм несовершеннолетних. Проверка должна проводиться до момента первого депозита или участия в ставках.

1. Инструменты самоконтроля. 

Игрок должен иметь возможность самостоятельно установить лимиты на сумму депозитов, размер ставок и продолжительность игровой сессии. Дополнительно предусмотрен режим time-out, позволяющий приостановить доступ к аккаунту, и механизм полного самоисключения, при котором игрок закрывает доступ к продукту на длительный срок.

1. Видимость и доступность информации. 

Раздел Responsible Gaming должен быть размещен на видном месте сайта и содержать инструкции по использованию инструментов, контакты служб поддержки, а также ссылки на организации, оказывающие помощь при игровой зависимости.

1. Языковые требования.

Интерфейс обязан быть представлен на английском и нидерландском языках, а также на том языке, на который ориентирован продукт. Это позволяет CGA контролировать качество коммуникации и доступность информации для игроков.

Соблюдение принципов ответственной игры стало не факультативной инициативой, а формальным условием для получения гемблинг-лицензии на Кюрасао и ее сохранения. Внедрение положений разделено на этапы. Часть правил вступает в силу в 2025 году, включая обязательную верификацию возраста и минимальный набор инструментов самоконтроля. К середине 2026 года операторы должны полностью адаптировать свои сайты и платформы под требования CGA, включая полноценное функционирование системы самоисключения и стандартизированный контент для раздела Responsible Gaming.

Жалобы и ADR

Для оформления разрешения на организацию игорного бизнеса на Кюрасао оператор должен организовать внутреннюю процедуру рассмотрения жалоб, где фиксируются сроки ответа и этапы проверки. Если клиент остается неудовлетворенным, компания обязана предоставить возможность внешнего разрешения спора через механизм Alternative Dispute Resolution — альтернативного урегулирования конфликтов. Выбор независимого ADR-провайдера и оплата его услуг лежат на операторе. Все жалобы и их решения подлежат отчетности перед CGA.

Технические стандарты и тест-лабы

Еще одно обязательное условие для получения гемблинг-лицензии на Кюрасао — софт и игровые продукты должны проверяться в независимых лабораториях, одобренных регулятором. Такие тест-лабы обязаны сертифицировать игры и платформы по глобальным стандартам, применяемым в Великобритании, на Мальте, в Канаде (Онтарио и Британская Колумбия) и в отдельных штатах США (Нью-Джерси, Пенсильвания). Curaçao Gaming Authority ведет реестр признанных лабораторий, и только их заключения принимаются в составе лицензионного досье.

AML/CFT и должностные роли

В сфере противодействия незаконному обогащению и финансированию преступной деятельности действуют национальный акт об идентификации клиентов (LID) и закон о сообщении о необычных транзакциях (LMOT). CGA наделено полномочиями надзора в этой сфере для всей индустрии. Для получения разрешения на запуск игровой платформы на Кюрасао оператор обязан назначить должностное лицо — офицера по контролю за идентификацией клиентов и отчетностью по необычным транзакциям. Кандидат должен обладать соответствующей квалификацией, быть независимым в принятии решений. Допускается аутсорсинг функций, если это согласовано с регулятором. Дополнительное условие для гемблинг-лицензирования на Кюрасао — регистрация компании и ее офицера в системе goAML (госпортал для отчетности о подозрительных операциях), без которой разрешение не может быть выдано.

Процедура оформления лицензии для игорного бизнеса на Кюрасао

Новый порядок оформления гемблинг-лицензии на Кюрасао закрепил пошаговую схему. Соискатель проходит последовательные стадии, каждая из которых подтверждает его готовность к работе под надзором CGA.

1. Инкорпорация и назначение директора.

Перед подачей запроса на получение гемблинг-разрешения на Кюрасао следует зарегистрировать фирму в форме NV или BV. Процедура проходит через Торговую палату и реестр юридических лиц. Участники подают учредительный меморандум и устав, которые оформляются у местного нотариуса на нидерландском языке и затем направляются в реестр для внесения записи. Компания получает номер в коммерческом реестре и может открыть корпоративный счет в банке. На этом же этапе назначается директор-резидент либо управляющая фирма, предоставляющая руководителя в рамках корпоративного обслуживания.

1. Формирование корпоративной схемы и источников средств.

После регистрации определяются структура владения и управления. Все конечные выгодоприобретатели раскрываются в корпоративной схеме. Для оформления лицензии на гемблинг-деятельность на Кюрасао CGA требует доказательств легального происхождения капитала, который будет вложен в бизнес. Это могут быть банковские выписки, аудиторские заключения или контракты, подтверждающие источник инвестиций. Цель проверки — исключить вовлечение нелегальных средств и обеспечить устойчивость оператора.

1. Назначение ключевых лиц.

Состав топ-менеджеров включают директора, финансового руководителя, офицера по комплаенсу и специалиста по техническим системам. Каждый из них обязан заполнить персональную анкету, раскрыть сведения о квалификации и опыте, а также пройти проверку на благонадежность. В рамках гемблинг-лицензирования на Кюрасао CGA оценивает не только отсутствие судимостей, но и способность управлять бизнесом в соответствии с принципами честной и ответственной игры.

1. Подготовка внутренней документации.

На следующем шаге формируется досье, показывающее, как оператор будет работать в будущем. В бизнес-плане отражаются стратегия выхода на рынок, предполагаемые доходы и расходы, структура затрат на техническую поддержку и персонал. Дополнительно разрабатываются политика ответственной игры, процедуры по AML/CFT, а также правила обработки жалоб пользователей. Эти документы становятся обязательными приложениями к запросу на оформление гемблинг-лицензии на Кюрасао.

1. Заключение договоров на обслуживание.

Регулятор требует доказательств того, что оператор готов обеспечить независимую проверку своих процессов. Для этого заключаются два ключевых договора. Первый — с организацией по альтернативному разрешению споров (ADR), которая будет рассматривать жалобы игроков, не урегулированные внутри компании. Второй — с аккредитованной test lab, которая сертифицирует ПО и игровые продукты на соответствие техническим нормативам.

1. Подача и рассмотрение заявки.

Когда досье полностью готово, оно загружается в электронном виде через Портал управления лицензиями Кюрасао. Здесь фиксируются корпоративные сведения, анкеты ключевых лиц, бизнес-план, внутренние политики и внешние договоры. CGA проводит двухэтапное рассмотрение запроса на получение гемблинг-разрешения на Кюрасао. Сначала проверяется полнота и достоверность сведений, затем оценивается регуляторное и техническое соответствие. Если выявлены недочеты, через портал направляются запросы, и соискатель обязан устранить их в установленный срок.

1. Принятие решения и получение лицензии на гемблинг-деятельность на Кюрасао.

После завершения проверки CGA принимает решение. Возможны два варианта: выдача окончательной лицензии или предоставление предварительного разрешения (provisional licence) сроком до шести месяцев с правом продления еще на полгода. В случае отказа соискателю направляется мотивированное уведомление. При положительном решении компания получает доступ к цифровому знаку CGA, который размещается на всех доменах с играми. С этого момента оператор обязан соблюдать лицензионные условия и вести всю коммуникацию с регулятором исключительно через портал.

Комплект документации

Подача запроса на получение лицензии на запуск игорного бизнеса на Кюрасао сопровождается формированием полного пакета бумаг. CGA использует единые шаблоны, что облегчает процесс проверки и обеспечивает сопоставимость информации между разными соискателями. Все документы загружаются через электронный портал, при этом обязательны следующие формы:

1. заявка оператора — базовая анкета с данными о заявителе, моделях деятельности, видах игр и доменах;
2. сведения о бизнесе и корпоративной структуре — раскрывает схему владения и контроля, юрлица по цепочке и ключевые параметры финансирования;
3. анкета персональной истории — отдельная форма на каждого конечного выгодополучателя с долей более 10% (прямой или косвенной), директора/управляющего, а также иного ключевого лица.

К форме о бизнесе и корпоративной структуре прикладываются:

1. графическая схема с указанием всех юрлиц и долей;
2. устав и учредительный меморандум;
3. выписка/книга акций с текущим распределением;
4. актуальный перечень членов совета директоров;
5. бизнес-план — финансовая модель, рынок, операционная схема;
6. сводная финансовая отчетность — требуется, если компания создана 18 и более месяцев назад;
7. подтверждения происхождение средств.

По каждому ключевому лицу:

1. актуальный проездной документ;
2. справка о несудимости, полученная максимум чем за полгода до обращения;
3. полная копия/выписка свидетельства о рождении;
4. подтверждение адреса — счет за коммунальные услуги, выданный в последние полгода;
5. письмо-рекомендация финучреждения;
6. декларация об источнике благосостояния;
7. данные о назначении ключевым лицом;
8. имеющиеся разрешения из иных юрисдикций. 

Цифровые знаки-пломбы и публичная проверка статуса

Новый режим оформления гемблинг-лицензий на Кюрасао сделал статус каждого оператора прозрачным для игроков и партнеров. Для этого CGA ввело систему цифровых знаков-пломб, которые размещаются на сайтах и позволяют проверить, находится ли компания под контролем регулятора.

Зеленый знак используется действующими организациями, которые полное рассмотрение и получили гемблинг-разрешение на Кюрасао. Такая пломба подтверждает, что оператор зарегистрирован в системе CGA, соблюдает требования закона об азартных играх и обязан отчитываться перед регулятором.

Оранжевый сертификат операций выдается соискателям, находящимся в переходном режиме. Его размещают компании, которые еще не завершили процедуру оформления лицензии на игорную деятельность на Кюрасао, но уже подали полный пакет документации и работают под временным допуском. Оранжевый цвет сигнализирует, что оператор проходит проверку, а его окончательный статус еще не подтвержден.

Проверить подлинность пломбы можно в один клик. Значок является интерактивным и ведет на страницу с записью в официальном реестре лицензий CGA. Там указывается компания, номер лицензии или сертификата и перечень доменов, которые допущены к работе. Если сервис отсутствует в реестре, значит, он действует без разрешения.

Вся система цифровых знаков связана с Порталом управления лицензиями Кюрасао, где регулятор обновляет сведения о статусе соискателей. Благодаря этому любой пользователь может убедиться в легальности площадки и проверить, соответствует ли она требованиям надзора.

Налоги и льготы после оформления гемблинг-лицензии на Кюрасао

Фискальные обязательства после получения гемблинг-лицензии на Кюрасао определяются налоговым законодательством острова. Стандартная ставка корпоративного налога на прибыль составляет 22%, но в рамках экспортных льгот и режима электронной коммерции (e-zone) нагрузка может быть существенно снижена. Для крупных транснациональных групп действует дополнительный минимум в 15%.

Классического НДС здесь нет. Вместо него применяется налог с продаж (sales tax), базовая ставка которого равна 6%. Удерживаемый налог у источника отсутствует, что делает юрисдикцию удобной площадкой для международных структур с распределением прибыли в пользу иностранных акционеров. Прибыль от прироста капитала также облагается по общей ставке КПН, однако для участия в местных компаниях действуют освобождения, позволяющие минимизировать налоговую нагрузку при продаже долей.

Заключение

Оформление лицензии на игорный бизнес на Кюрасао — процесс многоэтапный и строго регламентированный. Каждое действие, от регистрации компании до подачи запроса через портал Curaçao Gaming Authority, связано с юридическими нюансами и необходимостью документального подтверждения. Ошибки в корпоративной схеме, неполные анкеты ключевых лиц или недочеты в политике ответственной игры способны задержать рассмотрение или привести к отказу.

Профессиональное юридическое сопровождение при оформлении гемблинг-лицензии на Кюрасао позволяет выстроить процедуру правильно с самого начала: корректно зарегистрировать компанию, подготовить полный пакет документации, грамотно оформить бизнес-план и внутренние регламенты, а также учесть налоговые аспекты и международные обязательства. Опытные юристы знают, как взаимодействовать с регулятором, как реагировать на его запросы и минимизировать риск отказа.

Источник: https://ybcase.com