Sostav.ru

Карты рекламного рынка

Москва, ул. Полковая 3 стр.3, офис 120
© Sostav независимый проект брендингового агентства Depot WPF
Использование опубликованных материалов доступно только при указании источника.

Дизайн сайта - Liqium

18+

Банки потребуют отчет у сомнительных клиентов

31.03.2016 в 09:25

Кредитные организации получили право запрашивать информацию о происхождении средств и имущества


Иллюстрация Depositphotos

 

С 1 июля российские банки смогут запрашивать у клиентов документы о происхождении их средств и имущества. К этому времени завершится амнистия капитала, которая призвана вернуть сомнительные или преступно полученные доходы. Ранее президент Владимир Путин признавал, что бизнес не спешит воспользоваться этой возможностью из-за сложности процедуры и недостатка гарантий.

Сейчас банки активно пользуются правом отказа сомнительным клиентам. При наличии подозрений в отмывании компания вправе не открывать счет, не проводить операции и расторгнуть договор на обслуживание. Однако в результате появились «мигрирующие» клиенты, которые кочуют из банка в банк, сообщает издание «Банкир.ру». Информация об отказниках должна быть доступна всем банкам, заявил замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, выступая на конференции «Банковская система России — 2016: практические вопросы надзора и регулирования».

Зато Сбербанк не стал дожидаться окончания амнистии капитала и уже запрашивает подтверждающие документы при переводе или снятии более 1,5 млн рублей. Получить меньшую сумму можно по паспорту, так же как и внести ее на счет, выяснил журналисты «Фонтанки».

В каких случаях банки будут запрашивать документы, они определят самостоятельно. Обязательных к исполнению критериев, например, сумма операции, в законе не предусмотрено, подчеркивает Ясинский. Потребовать доказательства смогут у любой категории клиентов: физических, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и других.

За проведение сомнительных операций, направленных на отмывание преступных доходов, банкам грозит либо отзыв лицензии, либо введение радикальных ограничений на проведение операций и лимитов по суммам, либо исключение из системы страхования вкладов (ССВ). Либо банку придется доказывать регулятору, что его клиенты законопослушны и проводят реальную хозяйственную деятельность.

Ваш браузер устарел
На сайте Sostav.ru используются технологии, которые не доступны в вашем браузере, в связи с чем страница может отображаться некорректно.
Чтобы страница отображалась корректно, обновите ваш браузер.
Ваш браузер использует блокировщик рекламы.
Он мешает корректной работе сайта. Добавьте сайт www.sostav.ru в белый список.