ЦБ запустил реестр обменников криптовалют. Как обменнику соответствовать требованиям?

С 5 октября 2026 года вступили в силу два акта Банка России, регулирующие допуск организаций к обмену цифровых валют: Указание от 27 августа 2026 года № 7429-У, определяющее порядок ведения реестра обменников, и Положение № 890-П, устанавливающее квалификационные требования к сотрудникам таких организаций.

При этом обязанность включения в реестр возникнет только с 1 июля 2027 года. До этого момента действует переходный период, в течение которого компаниям необходимо подготовиться к новым требованиям регулятора.

Переходный период до 1 июля 2027 года

До 1 июля 2027 года обменники вправе продолжать деятельность без включения в реестр. После этой даты работа будет возможна только при наличии соответствующей записи.

Переходный период позволяет компаниям привести деятельность в соответствие требованиям к капиталу, персоналу, документам и технической инфраструктуре.

Подавать заявление рекомендуется после завершения подготовки. Если организация не соответствует установленным требованиям, Банк России может отказать во внесении сведений в реестр.

Минимальный капитал и требования к сотрудникам

Претендовать на включение в реестр могут российские юридические лица.

Минимальный размер собственных средств заявителя составляет 15 млн рублей. Для подтверждения необходимо представить расчет по методике Банка России, составленный не ранее чем за пять рабочих дней до подачи заявления, а также документы, подтверждающие активы организации.

В штате обменника должны быть предусмотрены ключевые должности:

1. Генеральный директор или единоличный исполнительный орган.
2. Руководитель службы внутреннего контроля.
3. Руководитель службы управления рисками.
4. Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ.

К сотрудникам предъявляются квалификационные требования, включая образование, профессиональный опыт и деловую репутацию.

Дополнительно необходимо учитывать требования законодательства в сфере противодействия легализации доходов, бухгалтерского учета и информационной безопасности.

Внутренние документы обменника

До подачи заявления рекомендуется подготовить комплект внутренних документов, регулирующих деятельность организации:

1. Правила деятельности обменника.
2. Регламент обменных операций.
3. Клиентский регламент.
4. Политику управления рисками.
5. Положение о внутреннем контроле.
6. Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Предварительная подготовка полного комплекта документов позволяет сократить объем доработок при рассмотрении заявления.

Банк России вправе запросить дополнительные материалы. Непредставление необходимых документов в установленный срок может стать основанием для отказа.

Требования к IT-инфраструктуре и доменному имени

Организация должна подтвердить наличие программно-технических средств, необходимых для проведения обменных операций, а также основного и резервного комплексов инфраструктуры.

Оборудование и программное обеспечение должны находиться в собственности компании либо использоваться на другом законном основании.

Банк России вправе проверить работоспособность технической инфраструктуры, включая демонстрацию функционирования систем.

Отдельное требование касается официального сайта обменника. Права на доменное имя должны принадлежать юридическому лицу, подающему заявление.

Документы для включения в реестр

Для подачи заявления необходимо подготовить:

1. Заявление о внесении сведений в реестр.
2. Анкеты ключевых должностных лиц.
3. Документы, подтверждающие квалификацию и деловую репутацию сотрудников.
4. Сведения о структуре собственности и конечных бенефициарах.
5. Расчет собственных средств организации.
6. Документы, подтверждающие расчет собственных средств.
7. Подтверждение прав на доменное имя официального сайта.
8. Документы, подтверждающие права на программное обеспечение и наличие основного и резервного комплексов.

Заявление подается через личный кабинет участника информационного обмена Банка России.

Регистрацию и активацию личного кабинета рекомендуется выполнить заранее.

Проверка компании Банком России

Включение в реестр предполагает предварительную проверку соответствия организации установленным требованиям.

Банк России вправе провести выездную проверку до принятия решения по заявлению.

Основаниями для отказа могут стать:

1. Несоответствие сотрудников квалификационным требованиям.
2. Отсутствие необходимой технической инфраструктуры.
3. Предоставление недостоверных сведений.
4. Непредставление запрошенных документов.
5. Воспрепятствование проведению проверки.

Поэтому к моменту подачи заявления компания должна быть готова подтвердить соответствие требованиям не только документально, но и фактически.

Вступление в СРО после включения в реестр

После включения в реестр обменник обязан в течение 90 дней вступить в саморегулируемую организацию.

Для этого потребуется выбрать СРО, пройти предусмотренные процедуры проверки и выполнить условия членства, включая уплату взносов.

Подготовку к вступлению рекомендуется начинать заранее, чтобы соблюсти установленный срок.

Что необходимо сделать обменникам

Новые требования предусматривают комплексную подготовку организации к работе на регулируемом рынке цифровых валют.

Основные направления подготовки включают формирование капитала, подбор квалифицированных сотрудников, разработку внутренних документов, обеспечение работоспособности IT-инфраструктуры и подтверждение прав на используемые технические решения.

Переходный период продлится до 1 июля 2027 года. До этой даты обменникам необходимо оценить соответствие установленным требованиям, устранить выявленные недостатки и подготовить документы для включения в реестр Банка России.