С 30 мая — новые правила для переводов без счёта: ужесточена идентификация
Если вы или ваши клиенты отправляете переводы без открытия банковского счёта, важно знать:теперь действуют новые ограничения при сумме свыше 100 000 руб.
Что изменилось с 30 мая 2025 года?
Раньше для перевода без счёта (например, через кассу банка по паспорту) достаточно было указать:– ФИО,– серию и номер документа, удостоверяющего личность.Теперь это больше не работает, если сумма перевода превышает 100 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте. Что теперь нужно предоставить при переводе более 100 тыс. руб.Кредитные организации обязаны получить от физлица:– дату рождения,– гражданство,– адрес регистрации или фактического пребывания,– иные сведения, позволяющие провести полную идентификацию клиента (в соответствии с 115-ФЗ о противодействии легализации доходов). Ранее лимита для упрощённой идентификации не было — можно было отправить любую сумму. Теперь действует строгий порог.
А что с электронными кошельками?Ещё одно нововведение:лимит на остаток средств на электронном кошельке после упрощённой идентификации повышен до 100 000 руб.Ранее максимум составлял 60 000 руб.То есть, вы по-прежнему можете пользоваться электронными деньгами без полной идентификации, но в рамках нового лимита.
Зачем всё это?Эти меры направлены на:
– борьбу с теневыми переводами и обналичкой,
– усиление контроля за крупными транзакциями,
– и повышение прозрачности финансовых операций.
Бизнесу и физлицам стоит учесть:если вы работаете с крупными переводами или принимаете оплату без открытия счета — лучше заранее пройти полную идентификацию или структурировать работу под новые правила.
Нужна консультация? Пишите @mitin_yura