Получить криптолицензию на Сейшелах

Получить криптолицензию на Сейшелах становится ключевым шагом для компаний, стремящихся легально участвовать в быстро растущем глобальном рынке криптовалют, где прозрачность и соответствие межнациональным стандартам играют решающую роль. В условиях усиления регулирования и роста интереса к цифровым активам Сейшелы предлагают четкие правила, выгодные налоговые условия и стабильную правовую базу, что делает их привлекательной юрисдикцией для регистрации криптобизнеса. Целью статьи является разобрать процесс получения разрешения на ведение виртуальных активов, от подготовки документов и прохождения AML/CFT-проверок до выполнения substance-требований и выбора оптимальной структуры для минимизации рисков, а также оценить инвестиционные возможности, которые открывает лицензия VASP в регионе Индийского океана.

Обзор крипторегулирования на Сейшелах

Сейшелы продолжают укреплять позиции как привлекательная юрисдикция для компаний, стремящихся зарегистрировать сейшельский криптобизнес. Принятие Virtual Asset Service Providers Act (VASP Act) в 2024 году стало ключевым шагом в упорядочивании сектора виртуальных активов. Этот закон охватывает не только традиционные виды деятельности, такие как обмен криптовалют, но и выпуск NFT, ICO, а также инвестуслуги. Для иностранных предпринимателей оформить разрешение на ведение виртуальных активов здесь стало проще благодаря четким требованиям и поддержке регулятора — Financial Services Authority (FSA).

Краткая история принятия VASP Act (Act 12 of 2024)

Законодательная инициатива была запущена для соответствия международным стандартам борьбы с отмыванием денег и использованию средств для противоправных целей. VASP Act вступил в силу в конце 2024 года, установив обязательное лицензирование всех видов деятельности, связанных с цифровыми активами. Особое внимание уделено запрету на майнинг, использование миксеров и анонимайзеров, что подчеркивает стремление страны к прозрачности. Компании, уже работавшие на рынке до вступления закона в силу, получили шесть месяцев на подачу заявки для получения разрешения на работу с криптой на Сейшелах, а новые игроки обязаны соблюдать правила с момента старта операций.

Роль FSA в развитии индустрии

FSA выступает центральным органом, обеспечивающим реализацию VASP Act. Регулятор не только упростил процедуру подачи документов, но и разработал детальные руководства для заявителей, включая требования к оценке рисков (IRA), минимальному уставному капиталу и обязательному страхованию. FSA также активно взаимодействует с международными организациями, чтобы адаптировать локальное законодательство к глобальным трендам, создавая баланс между инновациями и защитой инвесторов.

Позиционирование Сейшел как юрисдикции для VASP: преимущества и риски

Сейшелы предлагают бизнесу выгодные условия: оформить разрешение на ведение виртуальных активов можно за 3–6 месяцев, а лицензия действует бессрочно при ежегодной уплате сбора. Юрисдикция привлекает отсутствием налогов на прибыль от операций с криптовалютой и возможностью открытия счетов в банках, соответствующих стандартам Basel II. Однако риски включают строгие требования к соблюдению AML/CFT, необходимость поддержания резервных активов и наличие резидентного директора. Для иностранных компаний получить криптодопуск на Сейшелах — это шаг к легитимизации бизнеса в регионе Индийского океана, но требует внимательного подхода к комплаенс-процедурам и внутреннему контролю.

Законодательная база для получения криптолицензии на Сейшелах

Сейшельские нормы регулирования криптоиндустрии строятся вокруг комплексного правового каркаса, обеспечивающего прозрачность и защиту интересов участников рынка. Для компаний, планирующих зарегистрировать криптобизнес на сейшельском архипелаге, ключевыми документами выступают Virtual Asset Service Providers Act (VASP Act) 2024 года и связанные с ним подзаконные акты. Эти нормы определяют требования к лицензированию, капиталу, комплаенсу и защите потребителей, формируя предсказуемую среду для операций с виртуальными активами.

Основной закон регулирования

VASP Act стал основой для упорядочивания деятельности провайдеров виртуальных активов. Он охватывает все виды услуг, включая обмен криптовалют, выпуск NFT и ICO, а также инвестиционные продукты. Закон запрещает майнинг, использование миксеров и анонимайзеров, подчеркивая приверженность международным стандартам борьбы с отмыванием денег. Для оформить разрешение на ведение виртуальных активов необходимо соответствовать строгим критериям: наличие резидентного директора, минимальный уставный капитал и соблюдение требований к резервным средствам. Сейшельская криптолицензия действует бессрочно при условии ежегодной подачи отчетности и оплаты сборов.

Регулирование капитала и финансовых требований

Дополнительные правила, закрепленные в Virtual Asset Service Providers Regulations, 2024, детализируют финансовые обязательства. Капитал должен храниться в банках, соответствующих Basel II, или в одобренных FSA иностранных институтах. Резервы клиентских средств обязаны покрывать 100% обязательств, а страхование (включая профессиональную ответственность) — адекватно отражать риски бизнеса. Для новых компаний установлены фиксированные суммы уставного капитала, с возможностью корректировки на основе оборота.

AML/CFT Act

Все VASP на Сейшелах автоматически становятся отчетными субъектами по AML/CFT. Они обязаны соблюдать «Правило путешествия» (Travel Rule), передавая данные о транзакциях свыше 50000 SCR ~3500 USD в FIU. Компании должны внедрить системы мониторинга подозрительных операций и регулярно обновлять внутренние регламенты. Нарушения грозят штрафами, приостановкой лицензии или судебными исками. Для получения крипторазрешения на Сейшелах требуется представить подробный анализ рисков (IRA), соответствующий национальной оценке угроз 2022 года.

Защита потребителей (Financial Consumer Protection Act, 2022)

Закон 2022 года усиливает ответственность VASP за прозрачность условий обслуживания. Компании обязаны создать подразделение по работе с жалобами, вести реестр обращений и обеспечить защиту клиентских активов. Лицензия может быть аннулирована, если клиенты пострадают от недобросовестных практик. Для соответствия требованиям рекомендуется внедрять многоуровневые системы верификации и страхования, что также упрощает процесс зарегистрировать криптобизнес в юрисдикции.

Перечень разрешенных видов деятельности

Сейшельское законодательство четко определяет категории деятельности, доступные для компаний, желающих зарегистрировать криптобизнес на сейшельском архипелаге. Основные виды услуг, разрешенные VASP Act 2024, охватывают ключевые направления криптоиндустрии, обеспечивая гибкость для интеграции нескольких направлений в рамках одной лицензии.

Определения каждого вида деятельности

1. Virtual Asset Wallet ProvidersПредприятия , предоставляющие услуги по хранению, передаче и получению криптовалют или токенов через цифровые кошельки. Например, платформа, позволяющая клиентам безопасно хранить биткойны или Ethereum-токены. Для получения допуска на использование цифровых активов на Сейшелах в этой категории требуется минимальный уставный капитал 75000$ для новых компаний.
2. Virtual Asset ExchangeОрганизации, осуществляющие обмен криптовалюты на фиат или другие цифровые активы. Пример: площадка, где пользователи могут менять Bitcoin на USDT или доллары США. Для такой лицензии необходим капитал $100 000, а также соответствие требованиям к резервным средствам (100% покрытие обязательств перед клиентами).
3. Virtual Asset BrokingПровайдеры, действующие в роли посредников между клиентами и третьими сторонами для покупки/продажи активов. Например, сервис, который подбирает выгодные предложения по обмену криптовалюты на сторонних платформах. Минимальный капитал — $50 000.
4. Virtual Asset Investment ProvidersКомпании, управляющие цифровыми активами клиентов или предлагающие инвестиционные продукты (фонды, токенизированные активы). Пример: платформа, управляющая портфелем DeFi-токенов. Требуется капитал $25 000, что делает этот тип доступным для стартапов.

Юридические ограничения: запрет майнинга, миксеров и tumblr

VASP Act 2024 прямо запрещает деятельность, связанную с майнингом криптовалют, а также использованием миксеров (сервисов смешивания транзакций) и tumblr (анонимайзеров). Это связано с усилиями по борьбе с отмыванием денег. Компании, работавшие до вступления закона в силу, обязаны были прекратить такие операции до 31 декабря 2024 года. Новые игроки не могут легально оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов, если их бизнес-модель включает запрещенные виды деятельности.

Право на подачу заявки и критерии отбора

Чтобы зарегистрировать криптобизнес на Сейшелах, необходимо соответствовать строгим требованиям к статусу заявителя и локальной присутствии. Законодательство ограничивает право на получение лицензии только для юридических лиц, зарегистрированных на архипелаге, и устанавливает четкие критерии substance для обеспечения реального функционирования компании на территории страны.

Кто может подавать заявку

Согласно VASP Act 2024, оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов могут исключительно:

1. Seychelles Domestic Companies — локальные юрлица, зарегистрированные в соответствии с национальным законодательством.
2. International Business Companies (IBCs) — международные компании, созданные на Сейшелах для ведения бизнеса за пределами страны.

Эти категории включают как новые, так и уже действующие компании. Однако для иностранных стартапов, не имеющих юридического лица на Сейшелах, обязательным шагом становится регистрация местной структуры перед подачей заявки.

Исключения для физических лиц

Физические лица не имеют права претендовать на криптолицензию. Это ограничение направлено на предотвращение анонимности операций и упрощение контроля за соблюдением регуляторных требований. Даже если предприниматель полностью контролирует компанию, получить разрешение на работу с криптой на Сейшелах можно только через юридическое лицо, зарегистрированное на архипелаге.

Требования к substance: офис, резидентный директор, персонал

Для соответствия Third Schedule VASP Act все лицензированные компании обязаны:

1. Наличие офиса на территории архипелага
2. Фирма обязана иметь физическое помещение, которое может быть арендованным или оформленным на основе договора. На стадии подачи заявки достаточно предоставить предварительное соглашение (например, письмо о намерениях).
3. Офис служит центром управления операциями, хранения документов и проведения встреч.
4. Назначение резидентного директора
5. Хотя директор может временно находиться за пределами страны, он обязан переехать сюда в течение разумного срока после получения крипторазрешения на Сейшелах.
6. Роль директора включает обеспечение соответствия требованиям регулятора, участие в управлении и выполнение обязанностей, связанных с локальным надзором.
7. Наличие квалифицированного персонала
8. Компания должна нанимать сотрудников, способных выполнять ключевые функции (например, AML-мониторинг, техническую поддержку, бухгалтерский учет).
9. Количество персонала зависит от масштаба операций, но минимальный уровень включает специалистов по комплаенсу и бухгалтерии.
10. Проведение корпоративных мероприятий на Сейшелах
11. Лицензия требует проведения как минимум 2 заседаний совета директоров и 4 управленческих встреч в год на территории страны.
12. Все документы (например, протоколы, отчеты) должны храниться в доступе для регулятора.
13. Ведение записей и управление жалобами
14. Учетные данные и договоры клиентов хранятся в цифровом виде, но должны быть доступны без задержек.
15. Подразделение по работе с жалобами обязано функционировать на Сейшелах, даже если его штат входит в состав другой структуры.

Эти требования обеспечивают реальное присутствие бизнеса в юрисдикции, что снижает риски использования Сейшел для отмывания денег или налогового маневрирования. Для оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов важно заранее планировать локальную инфраструктуру, включая найм директора и аренду офиса.

Пошаговая инструкция

Для зарегистрировать криптобизнес на Сейшелах необходимо пройти строгий процесс лицензирования, установленный VASP Act 2024 и регулируемый Financial Services Authority (FSA). Ниже приведена пошаговая инструкция, охватывающая ключевые этапы, от подготовки до получения разрешения.

Подготовительный этап

Первый шаг — создание структуры, соответствующей требованиям. Допуск могут получить только Seychelles Domestic Companies или International Business Companies (IBCs). Физические лица не имеют права подавать заявки. Компания должна:

1. Назначить резидентного директора (даже если он временно находится за пределами страны, он обязан переехать на Сейшелы в течение разумного срока).
2. Обеспечить наличие офиса (можно арендовать или предоставить письмо о намерениях на стадии подачи).
3. Сформировать минимальный штат, включая специалистов по комплаенсу и бухгалтерии.

Сбор пакета документов

Согласно «Guidelines for Licence Application under VASP Act», заявка на использование виртуальных активов на Сейшелах должна включать следующие документы в цифровом формате с возможностью поиска:

1. Заполненную форму заявки с указанием запрашиваемых видов деятельности (обмен, брокерство, кошельки и т.д.).
2. Справку об оплате application fee в размере 75000 SCR ~5300 USD.
3. Заверенные копии уставных документов компании (устав, регистрационные свидетельства, выписки из реестра).
4. Анкеты для директоров, Compliance Officer и ключевых сотрудников (с подтверждением отсутствия судимостей и соответствия критериям fit and proper).
5. Резюме Compliance Officer и Alternate Compliance Officer, назначенных в соответствии с AML/CFT Act 2020.
6. Анкеты для акционеров и бенефициаров, не занимающих управленческих позиций.
7. Аудированные финансовые отчеты за 2 года (если компания уже работала как VASP) или финансовый прогноз для новых структур.
8. Подтверждение источника средств (документы, подтверждающие происхождение капитала).
9. Доказательство наличия офиса.
10. Детальный бизнес-план с описанием операций, клиентской базы и финансовой модели.
11. Котировку страхового полиса (профессиональная ответственность и защита активов клиентов), одобренная FSA, если страховка оформляется за пределами Сейшел.
12. Сертификаты аудитора, подтверждающие квалификацию и лицензирование.
13. Разрешение от Центрального банка Сейшел, если заявитель является финансовым учреждением.
14. Действующую лицензию другой юрисдикции (при наличии международной деятельности).
15. SLA для облачных решений, платформ и технологических инструментов.
16. Комплект внутренних документов, включая:
17. Внутренний процедурный мануал
18. Соглашение об обслуживании клиентов
19. Политику управления конфликтами интересов
20. Compliance Manual и AML/CFT Compliance Manual
21. Руководство по обработке жалоб
22. План обеспечения непрерывности бизнеса
23. Institutional Risk Assessment (IRA) — детальный анализ рисков отмывания денег и финансирования терроризма, соответствующий AML/CFT Act 2020
24. Политику разделения активов
25. Регламент хранения записей
26. Кибербезопасности

Для оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов важно, чтобы все документы были актуальными и соответствовали требованиям FSA. Например, IRA должен учитывать данные Национальной оценки рисков 2022 года (ONRA) и включать меры по минимизации угроз, специфичных для операций с криптоактивами на Сейшелах. Неполные заявки отклоняются, а уплаченный fee не возвращается.

Институциональная оценка рисков (IRA)

Каждый заявитель обязан разработать IRA, который демонстрирует понимание угроз, связанных с операциями в сфере виртуальных активов. Документ должен:

1. Оценивать риски, указанные AML/CFT Act.
2. Учитывать данные Национальной оценки рисков 2022 года (ONRA) по криптоактивам.
3. Описывать меры по минимизации угроз (например, системы KYC, мониторинг транзакций).
4. Доказать, что контрольные механизмы соответствуют требованиям Сейшел, а не только другим юрисдикциям.

Подача заявки

Заявка подается одним из способов:

1. Через портал FSA.
2. Почтой.
3. Электронной почтой.

После заполнения формы необходимо оплатить application fee в размере 75000 SCR ~5300 USD на счет FSA:

1. Bank: Nouvobanq (SIMBC)
2. SWIFT Code: NOVHSCSC

FSA начинает рассмотрение крипто-заявки на Сейшелах только после получения всех бумаг и подтверждения оплаты. Неполные заявки отклоняются, а сбор не возвращается.

Оценка регулятором

FSA проверяет:

1. Соответствие substance требованиям: наличие офиса, резидентного директора, персонала и корпоративных мероприятий (не менее 2 заседаний совета директоров и 4 управленческих встреч в год).
2. Технические системы: заявитель может быть обязан продемонстрировать работу платформы, включая:
3. KYC/AML-процедуры (проверка личности клиентов, мониторинг подозрительных транзакций).
4. Системы для соблюдения «Правила путешествия» (Travel Rule) — сбор и передача данных о транзакциях свыше 50000 SCR ~3500 USD в FIU.
5. Финансовую устойчивость: подтверждение минимального уставного капитала и резервных средств, покрывающих 100% обязательств перед клиентами.

Получение решения и оплата сборов

После одобрения заявитель оплачивает:

1. Base fee: 75000 SCR ~5300 USD (не возвращается при отклонении).
2. Сборы за каждый вид деятельности (согласно Second Schedule VASP Act). Например:
3. Virtual Asset Exchange: 75000 SCR + 75000 SCR = 150000 SCR ~10600 USD.
4. Инвестиционный провайдер: 75000 SCR + 50000 SCR = 125000 SCR ~8800 USD.

Сейшельское крипторазрешение выдается бессрочно, но требует ежегодного продления с оплатой аналогичных сборов до 1 января.

Внесение в реестр лицензированных VASP

После получения сейшельского цифрового разрешения компания автоматически включается в реестр лицензированных VASP, доступный на сайте FSA. Это подтверждает легитимность бизнеса и позволяет начать операции.

Пример:Компания, планирующая совмещать Virtual Asset Exchange и Broking, заплатит:

1. Base fee: 75000 SCR
2. Exchange: 75000 SCR
3. Broking: 50000 SCRИтого: 200000 SCR (примерно 14000$ по курсу 2025 года).

Важные нюансы

1. Сроки: Рассмотрение заявки занимает 3–6 месяцев.
2. Пролонгация: Лицензия действует бессрочно при соблюдении ежегодных требований.
3. Запреты: Нельзя заниматься майнингом, использовать миксеры или tumblr.

Для оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов важно заранее подготовить инфраструктуру, включая локальный офис и найм директора, а также пройти технические демонстрации систем комплаенса.

Требования по капиталу и финансам 

Для регистрации криптобизнеса на Сейшелах необходимо соблюдать строгие финансовые нормы, установленные Virtual Asset Service Providers Regulations, 2024. Эти правила направлены на обеспечение устойчивости компаний, защиты клиентских средств и соответствия межнациональным стандартам.

Минимальный уставной капитал

Согласно Schedule 1 SI 72/2024, новый капитал зависит от типа деятельности:

1. Провайдеры кошельков (Wallet Providers): 75000 $.
2. Биржи (Exchange): 100000 $.
3. Брокеры (Broking): 50000 $.
4. Инвестиционные провайдеры (Investment Providers): 25000 $.

Для компаний, уже работавших до вступления закона в силу, минимальный капитал рассчитывается как 2,5% годового оборота. При сочетании нескольких направлений (например, Exchange + Broking) суммы складываются. Например, если компания заявляет на биржу и брокерский сервис, общий капитал должен составлять 150000 $.

Для получения криптолицензии на Сейшелах важно подтвердить, что капитал хранится в:

1. банке, лицензированном по Financial Institutions Act, или
2. финансовом институте, соответствующем Basel II (с одобрения FSA).

Резервные активы или денежные средства

Все клиентские обязательства должны быть покрыты на 100% (Regulation 6). Это означает, что компания обязана:

1. Хранить резервы в отдельных счетах, не пересекаясь с собственными средствами.
2. Использовать банки, соответствующие Basel II, или местные лицензированные институты (например, Nouvobanq).
3. Запретить альтернативные финансовые решения (например, децентрализованные кошельки или неконтролируемые платформы).

Например, если биржа принимает депозиты клиентов в размере 1 млн $, она должна иметь эквивалентные резервы на специальном счете. Это требование снижает риски неплатежей и защищает пользователей.

Административный счет

Компания обязана открыть административный счет для операционных расходов (Regulation 7). Этот счет может быть:

1. В любой валюте (например, долларах, евро или сейшельских рупиях).
2. В банке, соответствующем Basel II или лицензированном на Сейшелах.

Важно, чтобы счет использовался исключительно для:

1. Оплаты зарплат, аренды, технического обслуживания.
2. Поддержания ликвидности для ежедневных операций.

Например, если компания тратит 10000 $ в месяц на команду и инфраструктуру, административный счет должен покрывать эти расходы без задержек.

Страхование

VASP обязаны иметь:

1. Профессиональная ответственность (Professional Indemnity Insurance): Защита от претензий клиентов из-за ошибок или упущений.
2. Дополнительное покрытие для клиентских активов: Например, страхование от хакерских атак или технических сбоев.

Если стандартное страхование недоступно (например, для нишевых услуг), компания может предложить альтернативную схему (Regulation 8(2)), но с одобрением FSA. Например:

1. Гарантийные фонды, сформированные за счет части комиссий.
2. Смарт-контракты с резервами в криптовалюте, застрахованными через децентрализованные протоколы.

Страховка может быть оформлена через:

1. Местные компании (например, Insurance Corporation of Seychelles).
2. Иностранные страховщики с разрешением FSA (например, Lloyd’s Syndicates).

Важные нюансы

1. Комплаенс-контроль: Все финансовые показатели (капитал, резервы, страхование) проверяются FSA при подаче заявки и ежегодно.
2. Отчетность: Компании должны предоставлять аудированные отчеты (Regulation 10), подтверждающие соответствие требованиям.
3. Штрафы: Нарушения грозят приостановкой лицензии или судебными исками.

Чтобы оформить сейшельское разрешение на ведение виртуальных активов важно заранее подготовить финансовую стратегию, включая резервы и страхование, а также выбрать банк, соответствующий Basel II.

Налоговые и инвестиционные соображения

Сейшелы предлагают привлекательный налоговый режим для компаний, стремящихся зарегистрировать криптобизнес в регионе: корпоративный налог составляет 15% на доход до 1 млн SCR ~70600 USD и 25% на превышающие суммы, при этом отсутствует НДС, что снижает операционные издержки. Для международных структур ключевым фактором выступает отсутствие требований к налоговому резидентству, позволяя создавать offshore-холдинги или SPV для минимизации нагрузки. Компании могут использовать трансфертное ценообразование, перераспределяя прибыль между юрисдикциями с более выгодными условиями, а также интегрировать совместные предприятия с местными партнерами для усиления локального присутствия. При этом обязательства по substance (офис, резидентный директор) требуют баланса между налоговой оптимизацией и соблюдением регуляторных норм, что делает Сейшелы подходящей площадкой для легитимного криптооператора, желающего оформить разрешение на ведение виртуальных активов с минимальными затратами.

Заключение

Данный регион предлагают сбалансированную экосистему для криптоиндустрии, сочетая четкие регуляторные рамки и выгодные налоговые условия, что делает их привлекательной юрисдикцией для зарегистрировать криптобизнес. Для успешного внедрения VASP-операций рекомендуется начать с оценки substance-требований, выбора подходящих видов деятельности и соблюдения финансовых норм, включая минимальный капитал и страхование. Перспективы развития связаны с усилением позиций Сейшел как хаба для легитимных криптооператоров, что подтверждается отсутствием НДС и бессрочными лицензиями при ежегодном продлении. Однако сложность процесса требует профессионального сопровождения: от подготовки IRA до технических демонстраций систем комплаенса. Чтобы избежать ошибок и ускорить выход на рынок, обратитесь к нам — наши эксперты помогут пройти все этапы, от подачи заявки до получения разрешения, обеспечив соответствие требованиям FSA и межнациональным стандартам.

Источник: http://ybcase.com