Криптолицензия в Эстонии

Эстонское правительство стало одним из первых в Европе, разработавших и внедривших регулирование криптовалют в стране (законодательство, регулирующее поставщиков криптоуслуг (VASP)). С марта 2020 г. можно получить единую криптолицензию в Эстонии в соответствии с обновленным правительством Законом об AML/CTF (MLTFPA). Однако следует учесть и тот момент, что были значительно ужесточены требования к получению лицензии, в частности в отношении капитала (ранее был 12 тыс. евро, предполагается 350 тыс. евро) и требований substance.


Регулирование криптовалют в Эстонии достаточно прогрессивное, и в стране создана динамичная бизнес-среда для роста таких компаний. За счет того, что правительство применяет умеренный налоговый режим и затраты на учреждение и обслуживание криптокомпаний в целом разумные, эта юрисдикция считается альтернативой Мальте, Гибралтару или Швейцарии.

Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии: общая информация

Новая лицензия охватывает:

  1. Поставщиков криптокошельков и кастодиальных услуг.
  2. Криптобиржи.

Основным преимуществом получения криптолицензии в Эстонии является ее то, что она значительно дешевле, чем такие же лицензии на Мальте или в Швейцарии (как мы уже упоминали). Еще одним плюсом является достаточно быстрый процесс ее оформления (всего 6 недель). Более того, Эстония стала одной из первых европейских стран, где была внедрена технология блокчейн.

Требования для получения лицензии на криптовалюту в Эстонии

Чтобы получить криптовалютную лицензию в Эстонии, потребуется выполнить ключевые законодательные требования:

  • Зарегистрировать местный офис и нанять в штат местных сотрудников.
  • Открыть банковский счет в одной из стран ЕЭЗ, на который будет внесен начальный капитал в размере, как предполагается, 350 тыс. евро.
  • Как мин. 1 член правления должен иметь гражданство Эстонии.
  • Подтвердить соответствующие квалификацию и опыт комплаенс-менеджера.
  • Разработать процедуры мониторинга и минимизации рисков и соблюдать политики AML/KYC.
  • Обязательна ежегодная подача финансовой отчетности.

Усредненный перечень документации, необходимой для регистрации криптобиржи в Эстонии, включает:

  1. Учредительную документацию.
  2. Тщательно проработанный бизнес-план и фин. прогнозы минимум на 3 последующих года.
  3. Копию паспорта каждого директора.
  4. Список акционеров с указанием идентификационных данных.
  5. Подтверждение соответствующей квалификации руководящего звена компании.
  6. Выписки о несудимости (не старше 3-х мес.).
  7. С другими, необходимыми для лицензирования документами, вас ознакомят эксперты компании.

Заключение

Больше информации по теме статьи можете найти на нашем сайте или же узнать, напрямую обратившись к специалистам компании. Обращаем внимание, что мы оказываем как сопровождение в получении криптолицензий, так и помощь в открытии счета для криптокомпании.